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PayPal账户须知 “ 风控审核&资金冻结政策 ”

2021-03-17 248
随着近几年独立站市场的走红,以及平台电商规则的收紧,经营环境的变化使独立站成为了跨境卖家的必要选择。而布局独立站通常有三个重要节点,即:建站、引流、收款。 对于卖家而言,近两年随着SAAS建站系统技术层面的突破,几分钟之内就可以搭建好独立站;推广引流也可以通过Facebook、Google等社交媒体来形成自己的一套打法;而作为跨境电商独立站的最后一环,收款必然是重中之重,也是众多独立站卖家的“心头病”,因为谁也不想自己的业绩在收款环节上打水漂。而PayPal作为跨境贸易的主要收款方式之一,也成为了独立站卖家首选的收款通道。 今天我们主要来讲讲,通过PayPal收款需要注意的一些事项、可能会遇到的一些风险、以及相应的解决方案。

一:首先我们注册PayPal账户后,要进行认证,为什么要做认证呢?

影响1:不做认证的话,每个月提现将限额10万美金。

影响2:不做认证的话,PayPal风控系统会把账号标注为高风险账号,可能会触发PayPal审核机制,甚至会被永久冻结账户。 所以强烈建议去认证账号,认证流程如图所示:



Ps:认证银行卡时,不一定非得是公司的信用卡,账户持有人的信用卡也可以。其中认证银行卡方式二里的“生成代码”中提到的4位数的验证码,会在下一个月的银行账单上体现出来。


二:为什么我的PayPal账户都已经认证完了,收款还是会被冻结?

所有的新账户都会被做出冻结这一动作,就是PayPal为了防止商家不发货、发假货、虚拟发货,要确保商家账户里的资金可以应对后续买家撤单退款的金额。 Ps:如果收到钱之后不去操作账户,那21天后会自动解冻(是一笔一笔资金逐渐解冻,而不是统一解冻)。

三:除了等到21天还有其他办法解冻吗?

方法1:买家账户里会有一个“确认收货”的按钮,买家点击后就会解冻相应的资金。

方法2:在每笔交易后,发了货马上去上传单号,很多物流通道都有同步订单的功能。当PayPal那边查询到相应的物流单号,发现这个订单已经妥投后,在第二天就可以解冻资金。 另外新账户在前一个月内,如果表现都是良好的,没有太多的退单,基本在一个月后就会取消掉冻结资金的这些操作,也就是说钱都是即时到账了。

所以新账号在一开始的运营当中,要有一个严格的把控,这个就和注册Facebook账号是差不多的流程,关于Facebook有需求的可以看下我之前的一篇文章《Facebook账户“ 解封、防封、养号 ”知识要点》。

四:买家付款后,申请退款怎么办?

21天内,买卖双方都可以协商沟通,若双方都没有升级事件的话,则退款争议自动结束,不会产生任何影响。 若沟通不成则可以把争议升级为补偿申请,然后PayPal就会介入(买卖双方需要取证,提供材料),将由PayPal做最后判断。

五:PayPal触发审核限制,分为几个等级?

等级1:账户不受任何限制,能收款、能付款,但是会在通知栏收到一个警告,需要提供材料申诉。

等级2:账户被限制提现,不能付款出去,但是能收款进来。

等级3:不能收款也不能付款,但是其他操作可以操作。

等级4:180内永久冻结,在这个阶段,哪怕提供材料证明自己是无辜的机会都没有。

六:哪几种情况可能会触发审核?

(1)欺诈风险审核:指PayPal怀疑你是虚拟身份注册,并且收了钱不发货、收了钱发假货。 (2)信用风险审核:比如你收了一百万美金,但是你这边库存不足以应对这一百万的收款,所以要冻结一部分资金,确保后续可以做出应对。PayPal会先发邮件给你进行沟通,然后会发出警告进行限制(能收款但是不能提现),提供供货商及库存的信息,以及进货凭证。 (3)品牌风险审核:比如侵权(产品描述、图片设计)、违禁品、被投诉(触发品牌风险最大可能性)。 Ps:解决品牌风险方法有两种,一种是提供品牌授权书;另一种则是在没有很严重的情况下,把之前侵权的产品全部下架,然后再回复PayPal,这样的话后面就还有可能继续使用这个PayPal账号。

七:被限制后需要提供哪些资料呢?如何减少被审核的可能性?


Ps:由于PayPal的规则和条款时常会有一些变动,所以各位如果碰到一些比较棘手的问题,可以通过PayPal官网,联系客服进行解决。
收款:https://www.zanwenwang.com/
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